-8℃
Dnes je 23. únor , svátek má Svatopluk

5 tipů, jak se nespálit při investování do podílových fondů

Reklama
Tento článek vychází také v časopise PROFI Poradenství & Finance 

1. Čím více fondů v portfoliu, tím lépe

Rozdělení prostředků mezi více fondů je dobrá věc. Není ale až tak důležité kolik fondů (resp. cenných papírů) v portfoliu máte, ale jak jsou navzájem na sobě závislé. Pokud budete mít portfolio sestaveno z fondů zaměřených na velké firmy v Evropě, malé firmy v Evropě, italské akcie a firmy v eurozóně, pak jde o „přediverzifikaci“. Pokud pak nastane situace, že Evropu jako region potká nízký hospodářský růst, zažijí všechny vaše investice těžké chvíle. Proto je lepší skládat portfolio z různých regionů a z různých typů cenných papírů (státní dluhopisy, firemní dluhopisy, akcie, komodity). Budou-li pak klesat akcie, mohou růst například státní dluhopisy nebo komodity a naopak. Ideální je zkombinovat takové typy investic, které jsou na sobě co nejvíc nezávislé (aby pokles cen jedné investice co nejméně ovlivnil pokles cen jiné investice).

2. „Někdo“ jistě ví, jaká investice je nejlepší

Mnozí potenciální investoři mají pocit, že určití lidé v bance nebo finanční experti mají tajné informace o investicích, které v nejbližším roce „zaručeně“ přinesou zisk. Nemají. Žádná jistá investice neexistuje. Poradit se s odborníkem, který má přehled o situaci na trzích a přístup k více informacím není na škodu. A jak rozlišíte experta od prodejce? Prodejce vám bude popisovat jen možné výnosy, jedinečnost investice a bude tak trochu zapomínat na rizika. Pokud jakoukoukoliv investici vykresluje jako bezrizikovou, buďte raději velmi obezřetní.

3. Tento fond byl v posledním roce ten nejvýkonnější, proto je nejlepší

Základní investiční pravidlo zní, že minulé výsledky nejsou zárukou výsledků budoucích a mimořádné výnosy u rizikovějších aktiv nemusejí být dlouhodobě udržitelné. Výnosový potenciál dluhopisů závisí na aktuální výši úrokových sazeb, ne na minulých sazbách. U akcií jde o to, jak se bude dařit ekonomice a firmám a jaký bude zájem investorů o jejich cenné papíry. Pokud o „skvělé“ (a samozřejmě bezpečné) investici ví i kamarádi v hospodě, je opět lepší se podívat raději jinde.

4. Jistá investice

S předchozím bodem se pojí i pojem „jistá investice“. Nic takového však neexistuje. Jak řekl už Benjamin Franklin: „Na světě jsou jisté jen daně a smrt.“ Jako investor se musíte smířit s tím, že váš výnos je vždy tržním oceněním za podstoupená rizika. Čím vyšší riziko, tím vyšší může být výnosový potenciál. Ani takový státní dluhopis (z hlediska rizika mnohdy považovaný za nejkvalitnější cenný papír) nemusí poskytnout stoprocentní jistotu

5. Akcie dlouhodobě rostou

Mantra spousty investičních a finančních poradců na našem trhu. Pravdou však je, že trhy se pohybují nahoru, dolů nebo přešlapují na místě. Příkladem může být Německý index DAX 30 v letech 1960–1975 nebo japonský Nikkei 225 v letech 1989–2008. Ty jsou jasným důkazem, že ani dlouhodobý investiční horizont nemusí být zárukou výnosu.

 

Včera, 13:20
Divadlo hraje už od dětství, a že by dělal něco jiného, si Jan Hrušínský, herec,...
Včera, 09:00
Plných patnáct měsíců. Tak dlouho byla skladba Petra Nováka a Ivo Plicky Já budu chodit...
Včera, 08:00
Možná si to od některých schytám, ale je to téma, o kterém je nutné mluvit...
21.2.2018
„Tak nám Evropská unie chce zakázat hranolky,“ paní Povondrová. „A kdyby jenom hranolky, ale i...
20.2.2018
Spisovatelka, režisérka, dramaturgyně a především silná osobnost, spojená s pražským Švandovým divadlem, která ráda dosahuje...
20.2.2018
Jsou zázrakem pro naše zdraví. A mohou například zajistit, abychom my muži byli opravdu muži...
20.2.2018
Rockový zpěvák Kamil Střihavka se do hlubokého povědomí široké veřejnosti zapsal především rolí Ježíše v...
20.2.2018
Za druhé světové se bulharské carství v roce 1943 úplně nesmyslně přidalo na stranu německých...
19.2.2018
Komerční článek
Pokud se divíte, kdo to jsou černí pasažéři elektroodpadu, tak stejně jako v hromadných dopravních prostředcích...
19.2.2018
Jímavou kapitolu v historii městské hromadné dopravy a funebrálního designu v Praze napsala pohřební tramvaj....
Reklama